Калькулятор налоговых вычетов
Чтобы рассчитать сумму налогового вычета — имущественного, инвестиционного и социального, включая благотворительность, используйте наш простой онлайн калькулятор налогового вычета для физических лиц.
В калькулятор встроена формула налогового вычета, с помощью которой вы сможете посчитать возмещение НДФЛ при покупке квартиры и другой жилой недвижимости, при оплате лечения, обучения, взносах по договору страхования жизни, при инвестировании с помощью индивидуального инвестиционного счета (ИИС).
Расчет налогового вычета происходит онлайн — как только вы введете данные, вам будет представлена обновленная информация.
Как считается налоговый вычет
Калькулятор вычета НДФЛ состоит из двух основных разделов:
- Данные о вашем заработке (доходах);
- Данные для расчета соответствующего вычета.
С помощью калькулятора можно рассчитать налоговый вычет:
- имущественный, включая возврат налога по ипотеке и при покупке или строительстве дома с земельным участком;
- за лечение, включая оплату за членов семьи;
- за обучение, в том числе за обучение ребенка, брата и сестры;
- страхование жизни, в том числе за членов семьи;
- инвестиционный по взносам на ИИС (тип А);
- за пожертвования на благотворительность.
Совет эксперта: Все затраты за прошедший календарный период и используйте калькулятор, чтобы посчитать налоговый вычет онлайн — так вы сможете получить максимальную налоговую льготу. Обращайтесь к нашим экспертам, и мы возьмем на себя оформление документов для налоговой инспекции: заполним декларацию и самостоятельно отправим в вашу ИФНС.
Как работает калькулятор 3-НДФЛ
Для работы вам потребуется информация о ваших доходах и расходах за соответствующий год.
-
Заполняем первый блок о доходах.
Выберите из выпадающего списка год, за который вы хотите получить льготу по НДФЛ, и укажите годовой доход до и после удержания подоходного налога.
Годовой заработок можно взять из справки 2-НДФЛ у работодателя или закажите документ онлайн через личный кабинет налогоплательщика на сайте ФНС РФ.
Если вы купили квартиру в ипотеку, обратите внимание, что расходы на приобретение жилья и ипотечные проценты могут быть не только в указанном вами году. В итоге вы увидите онлайн расчет налогового вычета именно для того периода, который вы выберете.
Если с помощью калькулятора вычета вы хотите рассчитать НДФЛ к возмещению за медобслуживание, то укажите затраты по простому лечению и отдельно затраты по дорогостоящему, если они были.
Чтобы определить вид лечения, закажите в клинике Справку об оплате медицинских услуг. Код «1», указанный в Справке, обозначает простое лечение с ежегодным лимитом налоговой льготы в 120 тыс. рублей. Код «2» означает, что лечение было дорогостоящим и не имеет верхней границы при расчете социальной льготы.
Онлайн-калькулятор рассчитывает возврат НДФЛ для выбранного календарного периода и налоги к возмещению, которые перенесены на следующий период.
После того как все графы будут заполнены, вы увидите размер налога к возмещению.
Важно! Налоговый калькулятор поможет посчитать вычет по НДФЛ, но укажет примерные цифры, основываясь на допущениях. В итоге вы получите сумму, которая поступит на ваш счет, а не сумму налогового вычета. Напоминаем, что налогоплательщик возвращает 13% от одобренной льготы, а не саму налоговую льготу.
Как заполнить декларацию 3-НДФЛ
Чтобы оформить возврат подоходного налога и заполнить декларацию онлайн, нажмите на кнопку «Вернуть налог».
Если итоговая сумма подоходного налога к возмещению, рассчитанная с помощью калькулятора, оказалась меньше, чем вы ожидали, или у вас возникли трудности с заполнением формы декларации, вы можете проконсультироваться с нашим экспертом по телефону 8 (800) 775-75-85.
Примечания
- Если вы уже использовали часть возврата по жилью, вводите не общую стоимость и сумму процентов, а значения за минусом уже предоставленного в прошлых периодах возврата.
- Если у вас, кроме жилья, есть платежи по обучению или за медицинские услуги, сначала будет рассчитано возмещение по социальным расходам, а льготы по жилью будут рассчитаны как перенесенные на следующий календарный период.
- По жилью, оформленному до 2014 г., возмещение по ипотечным процентам предоставляется без ограничения, а по жилью, оформленному с 2014 г., лимит возмещения по процентам ипотеки составляет 390 000 рублей.
Существует суммарное ограничение по социальному вычету: по простому медицинскому обслуживанию, собственному обучению и за брата/сестру, а также по другим расходам. Он равен 120 тыс. рублей. Калькулятор поможет рассчитать вычет НДФЛ на детей с учетом лимитов.
Частые вопросы
Нужно ли в калькулятор вносить маткапитал при оплате обучения ребенка?
Нет, в расчете участвуют только собственные средства. Различные субсидии, включая материнский капитал, из расходов необходимо исключить.
Учитывает ли калькулятор стоматологию ребенка?
Да, при оплате собственного медобслуживания, супруга, родителей и детей до 18 лет (с 2022 г. до 24 лет для учащегося очной формы) вы можете получить социальный налоговый вычет, максимальный размер которого составляет 120 тыс. рублей. Внесите расходы одной суммой.
Как ввести в калькулятор оплату обучения супруга?
По закону вы не можете вернуть подоходный налог за обучение супруга. Поэтому такие расходы не включены в возврат 13%.
Заключение
Калькулятор налогового вычета — удобная форма для предварительного расчета. С его помощью вы узнаете, на какие деньги и в течение какого времени имеете право рассчитывать.
Вы можете внести все расходы на выбранный год, включая затраты на покупку жилья, медицинские услуги, обучение и прочее. Не забывайте включать суммы, уплаченные вами за членов семьи.
Проще всего подготовить и подать документы — с онлайн-сервисом «Налогия». Мы внимательно изучим вашу ситуацию, проверим все документы, поможем рассчитать налоговый вычет за жилье и социальные расходы, заполним декларацию с соблюдением всех норм законодательства.
Вам не придется переделывать бумаги и отвечать на неудобные вопросы инспектора. Мы проконсультируем вас по всем вопросам, и вы сможете выбрать — отнести документы самостоятельно или подать онлайн с нашей помощью.
Калькулятор налогового вычета
Недавно приобрели жилье? Воспользуйтесь онлайн-калькулятором и рассчитайте сумму, которую вы можете вернуть с помощью имущественного вычета и вычета с ипотечных процентов.
Сервис поможет узнать размер выплаты, исходя из стоимости квартиры, параметров кредита и уровня заработной платы.
223K
Справочная информация
Обязательные условия для получения налогового вычета:
- Гражданство РФ
- Официальный доход
- Уплата налогов на доход
- Продавец не является близким родственником или членом семьи
- Отсутствие брачного договора, ограничивающего права на данное имущество (если вы состоите в браке)
- Жилье приобреталась в браке (если вы состоите в браке)
- Покупка жилья на территории России
- Жильё уже в собственности или есть акт приёма-передачи
- Заем был выдан на покупку жилой недвижимости, на покупку земельного участка для постройки дома или на строительство (для ипотеки)
- Налоговый вычет не получался за покупку недвижимости до 01.01.2014
Виды вычетов
Налоговые вычеты предполагают возврат части ранее уплаченного налога на доходы физических лиц (НДФЛ). При покупке жилья в ипотеку можно воспользоваться двумя видами вычетов:
Имущественный вычет предполагает возврат до 13% стоимости недвижимости, приобретенной в ипотеку. Сумма возврата зависит от количества налогов, которые вы заплатили в бюджет в виде НДФЛ, и не может превышать 260 тыс. рублей.
Налоговый вычет за проценты, уплаченные банку – возврат до 13% от суммы, которую вы заплатили банку в качестве процентов. Максимальная сумма возврата равна 390 тыс. рублей.
Размер вычета
Размер вычета – это сумма расходов на покупку жилья, с которой можно получить вычет. Сумма максимально установленного порога для имущественного вычета составляет 2 000 000 рублей, для вычета за проценты – 3 000 000 руб.
Какие параметры влияют на расчет?
Семейное положение – если жилье покупают супруги, то каждый из них имеет право получить налоговый вычет. В этом случае размер вычета увеличивается.
Например, совокупно супруги могут вернуть 520 тыс. рублей (по 260 тыс. рублей каждый), если квартира стоит больше 4 млн. рублей.
Кроме того, супруги совместно могут подать заявление на вычет по ипотечным процентам и вернуть до 780 тыс. рублей (по 390 тыс. рублей каждый).
Получение вычета раньше – один человек может использовать вычет неограниченное количество раз с 2 000 000 рублей. То есть за всю жизнь можно вернуть максимум 260 тыс. рублей независимо от количества купленных квартир.
Использование средств господдержки – если при покупке жилья используются средства господдержки, то сумма налогового вычета уменьшается. Например, вы приобрели квартиру за 2 млн рублей, часть из которых оплатили с помощью материнского капитала (в 2022 году составляет 524,5 тыс. рублей за первого ребенка). В этом случае сумма к возврату по налоговому вычету составит не 260 тыс. рублей, а только около 192 тыс. рублей.
Дата подписания кредитного договора – с 2014 года предусмотрено ограничение на вычет по процентам в размере 3 млн. рублей на человека. Если кредитный договор оформлен до 1 января 2014 года, то размер налогового вычета по ипотечным процентам не ограничен.
Дата покупки квартиры – от даты покупки квартиры зависит срок, за который можно заявить вычет.Подать заявление на возврат НДФЛ вы можете только за 3 предыдущие года.
Стоимость квартиры – максимально можно получить вычет с 2 млн рублей, потраченных на покупку квартиры.
Сумма уплаченных процентов по ипотеке на момент расчета – от нее зависит возврат налога.
За какой срок заявляется выплата – возврат налога можно получить за 3 года, предшествующие тому, в котором подана заявка на вычет. Например, если покупка квартиры состоялась в 2014 году, а заявка на вычет подается в 2022 году, возвращаются налоговые отчисления за 2019, 2020 и 2021 годы.
Размер ежемесячной зарплаты в 2021 году – размер уплаченного НДФЛ, который можно вернуть, зависит от размера зарплаты.